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内容简介

  北京世经未来投资咨询有限公司编著的《银行风险防范案例》专注于商业银行风险案例分析研究,追踪当今国内外银行业热点事件,内容涵盖信用风险、市场风险、操作风险等多个方面。所选案例具有代表性和典型性,力求对每个案例均进行深入的分析与解读,洞悉每个案例的风险点,帮助银行发掘有效消除风险隐患的最佳途径,起到警示作用,集时效性、实用性和研究性于一体。

目录

第一篇信用风险防范
第一章行业风险
案例1:钢贸企业暗箱操作多贷款风险渐现
案例2:文化产业扬帆起航银行机遇和风险并存

第二章区域风险
案例3:浙企“跑路潮”回流加强非财务因素分析
案例4:沪票商再现大案承兑汇票迷局难解

第三章企业风险
案例5:ST·HL违规担保陷困境多家银行涉嫌违规放贷
案例6:公路项目化身融资平台加强路桥建设贷款管理
案例7:未雨绸缪完善“大客户”管理
案例8:短期抵押贷款风险控制的案例分析

第四章担保风险
案例9:股票质押风险大健全风险衡量机制
案例10:抵押物遭遇拆迁银行如何主张权益
案例11:仓储动产质押操作不当易致银行质权效力落空
案例12:从一起贷款纠纷案看“借新还旧”担保问题
案例13:从上海模式窥探房地产在建工程追加抵押登记

第五章同业合作风险
案例14:“中担事件”重创银担利益链银企双双负伤
案例15:房地产信托风波起防范代理信托业务风险

第六章其他风险
案例16:个人经营贷款审批存漏洞贷前审查成风控重要环节
案例17:汽车分期刷卡轻松管控风险要紧

第二篇操作风险防范
第七章内控管理风险
案例18:非法集资攻破银行内控银行操作风险上升
案例19:客户经理染指民间借贷基层风控不容小觑
案例20:难抵高利诱惑银行员工化身“掮客”
案例21:基层内控缺失银行员工挪用千万元存款放贷
案例22:4500万元存款不翼而飞银行再现“挪用门”
案例23:巨额存款失踪银行责任何在
案例24:银行员工兜售客户信息遭“3?15”晚会曝光
案例25:金融市场部员工违规操作风险监控水平待提高
案例26:风控漏洞促成“未授权交易”银行损失23亿美元
案例27:女行长谋划16亿元诈骗银行制度漏洞多
案例28:银行风控失守支行行长卷款436亿元

第八章授信业务风险
案例29:信贷员贷前调查流于形式审贷会“把关”贷款风险
案例30:合同签订风险多构筑合同风控“篱笆”
案例31:伪造申贷材料骗贷成功银行授信审查流于形式
案例32:贷款审查义务转嫁企业副行长违规放贷获刑
案例33:风险经理协助化解突发事件有效协作是成功关键
案例34:银行遭遇巨额骗贷缘起虚假印章
案例35:银行成功拦截信用证欺诈内部风险防范是关键
案例36:巧用商票转嫁风险银行业务创新受质疑

第九章柜面操作风险
案例37:因冒名开户与银行对簿公堂柜员操作风险无处不在
案例38:防范银行卡风险积极应对冒领盗刷纠纷

第十章个人业务风险
案例39:信用卡预授权业务纠纷多法律关系需理清
案例40:白银(T+D)遭强平客户状告银行索赔损失
案例41:投诉频监管严理财业务风险不容小觑
案例42:代客境外理财巨亏银行赔偿客户5321万元
案例43:侵权责任无处不在银行莫踩“侵权”地雷
案例44:加强个人信息保护撑起客户信息的保护伞
案例45:银行信息系统事故频发信息系统审计机制待引入
案例46:业务文件健全有利于规避电子银行业务纠纷
案例47:银行业务外包操作不规范陷纠纷

第三篇贷款处置法律风险防范
第十一章贷款处置法律风险
案例48:银行陷价款优先受偿权纠纷工程贷款易触风险暗礁
案例49:担保优先权遭遇法定例外银行信贷资产受威胁
案例50:破产案中银行处理欠妥导致保证人权利主张无效

附录
一、中国人民银行金融监管办事处管理暂行办法
二、银行业监管统计管理暂行办法
三、银监会重修商业银行监管法规
四、全国人大常委会《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》
五、《中华人民共和国刑法》(节选)
六、中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知
七、中国银行业监督管理委员会令
八、中国银监会关于印发《银行业金融机构国别风险管理指引》的通知
九、中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知
十、中国银监会关于印发《商业银行声誉风险管理指引》的通知

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