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内容简介

  《中国金融八论》研究中国金融的监管与发展,研究中国金融的中央与地方、离岸与在岸协调,研究中国金融的弯道超车路径及高科技冲击带来的机遇与挑战,研究中国乃至国际金融的风险防范和国际金融体系、国际金融秩序的改革与创新等,这些将成为中国金融发展之必然。中国应加强金融顶层设计,更加关注金融业的现在和未来。

作者简介

  陈云贤,1955年10月出生,福建上杭人,北京大学经济学博士,高级经济师,享受国务院特殊津贴专家。美国哈佛大学、香港理工大学、北京大学等客座教授、研究员。
  中国知名券商广发证券创始人,后由商转政,先后任广东省佛山市委常委、常务副市长,顺德区委书记,佛山市政府市长、市委书记、市人大常委会主任,广东省政府副省长。
  1988年师从著名经济学家萧灼基,在北京大学经济学院攻读博士学位。2000年后,曾先后受广东省委组织部和***派遣,赴美国麻省大学波士顿分校、哈佛大学商学院、哈佛大学肯尼迪政府学院、耶鲁大学和加拿大多伦多大学罗特曼管理学院进修学习。
  主要著作:《证券投资论》(北京大学出版社,1991年)《投资银行论》(北京大学出版社,1995年)《风险收益对应论》(北京大学出版社,1998年)《财政金融理论与实践探索》(中国金融出版社,1999年)《美国金融体系考察研究》(中国金融出版社,与张孟友合著,2001年)《美国金融危机处置与监管演变》(中国金融出版社,2013年)。

目录

一论:“大金融”理念与强势人民币国策——中国金融顶层布局政策探讨
一、现代金融体系定位
二、现代金融体系结构
三、现代金融体系政策
四、现代金融体系发展
五、建立中国金融顶层布局机构

二论:金融监管“双峰”模式——中国金融监管协调措施探讨
一、美国金融监管体系
二、英国金融监管体系
三、欧盟金融监管体系
四、金融监管体系异同
五、中国金融监管模式选择

三论:地方经济发展需要金融支撑——中国金融层级发展规则探讨
一、“金融自由化”国家不稳
二、“金融压抑”地方不活
三、中央地方责权界定
四、有效促进地方金融发展

四论:设立人民币离岸业务在岸交易结算中心——中国金融内外联动模式探讨
一、一体化、国际化
二、离岸市场、在岸市场
三、中国离岸在岸对接设计
四、中国离岸在岸对接规则

五论:“碳排放权交易”——“人民币结算”——中国金融弯道超车路径探讨
一、《京都议定书》
二、碳、碳排放权、碳交易
三、世界碳市场的发展现状
四、碳排放权交易——人民币结算
五、加快中国碳交易市场建设发展

六论:中国网络金融的现在与未来——中国金融科技创新趋势探讨
一、网络银行发展概况
二、电子货币发展概况
三、网络金融发展趋势
四、网络金融的特性风险
五、中国应推动网络金融稳健发展

七论:防范处置系统性或区域性金融风险——中国金融化解危机方式探讨
一、金融危机的含义、类型
二、世界重大金融危机回顾
三、美国金融危机的处置方式
四、中国应把金融发展建立在金融稳定的磐石上

八论:国际金融体系创新与完善——中国金融国际参与方案探讨
一、国际金融机构体系
二、国际金融基础设施
三、国际金融监管协调
四、中国应积极参与国际金融体系构建

主要参考文献
后记

精彩书摘

  《中国金融八论》:
  (三)建立立体化的网络金融风险控制体系
  要有效控制和监管网络金融风险,还应从国家层面、行业层面、企业层面三个层次全方位进行管理和化解。
  1.国家层面——宏观层次上的风险防范和控制。国家层面主要为网络金融的健康发展搭建良好的环境和平台,并提供主权层面的安全防护,可从技术和制度的两个方面去考虑。
  (1)技术层面上。①推动国家自主知识产权信息技术的发展与运用,建立全方位网络安全体系或大数据安全防护网,包括硬件和软件两个方面。中国目前自主品牌的信息技术提供商,像联想、华为、中兴等企业的产品,还只能使用在各商业银行的分行、支行级别服务器中,中国备商业银行最高级别的服务器仍在使用他国品牌,究其原因是国内厂家在大规模集成芯片的技术上与国外厂家存在差距,且尚未能满足规模批量化生产的需求。其中还涉及一个核心瓶颈问题,就是运算芯片的制造技术。中国需要在这方面取得突破,攻克芯片难关,继而铺开服务器的“中国芯”计划,从根本上解决系统的原生风险问题。②推动建立“内外结合、全程防控”的监管模式。一是通过物理隔离的原理,实行多服务器技术,保证中心端主机与内部网安全,以便在某一服务器受到攻击产生不安全因素时由另一服务器代替工作。二是提升防火墙技术水平,构造国家级安全防护网。互联网业务的发展不应该有层级划分,但网络安全防护应该有层级概念。通过运用防火墙技术防止病毒、黑客的攻击,保护网络金融系统的安全。三是应用内部入侵监测和漏洞扫描措施对整个系统进行日常监测,对入侵者可能攻击的入口点进行扫描,及时发现问题。四是推广智能路由器技术,处于网络节点中的路由器加入安全防护的应用软件,加强网络传输过程中的安全扫描和过滤,防止信息在传输途中被窃取和篡改。五是数据备份与隔离保护。对数据库进行分级管理提供可靠的故障恢复机制,加强灾备管理的能力。
  (2)制度层面上。①加强法律制度建设。上面已有专门论述。②加强社会信用制度建设与网络信用的结合。一是要大力培育社会信用意识,建立客观公正的企业、个人信用评估体系和电子商务身份认证体系,使“诚信”有制度根基。二是中国人民银行征信体系应当接纳基于行为方式记录的网络信用信息,并将其作为重要的组成部分。在网络应用迅速发展的前提下,个体的行为更多的是从现实世界转向虚拟世界,通过大数据思维和手段,对这些行为的记录、分类、分析和使用将是网络金融稳健发展的重要基础。同时,征信体系也应该在保证隐私得到充分保护的前提下,尽可能开放开源,最大限度地发挥社会效应。③加强金融制度建设。为有效控制流动性风险,应对电子货币或数字货币的种类以及数量进行必要限制,以有利于流动性风险的控制。
  ……

前言/序言

  中国金融,在国家经济发展和国际金融体系与秩序中扮演着重要角色。
  有别于相关的金融著作涉及的一般国家金融事务问题,《中国金融八论》从国家金融发展最核心而又最迫切需要解决的八大方面问题入手,即在国家金融的顶层布局与监管模式选择之后,纵向涉及中央与地方、横向涉及离岸与在岸的金融发展难题,并面对世界各国的金融崛起,中国金融如何超越?面对世界人工智能+区块链高科技的突飞猛进,中国金融如何应对?金融的永恒主题是安全、流动和盈利,如何防范和处置中国系统性或区域性金融风险?中国面对国际金融群雄,如何构建并推动国际金融新体系和国际金融新秩序?这些都是中国金融最高层面必须面对的课题。
  首先,根据西方各国尤其是美国一方面在理论界极力宣扬自由经济,另一方面又在国家层面频频挥舞金融大棒的矛盾现状,《中国金融八论》观点鲜明地提出应从五个方面提升中国金融的顶层布局。第一、第二方面是在金融理念上;第三、第四方面是在金融举措上;第五方面是在组织机构上——围绕中国金融体系定位属银行主导型发展或向资本市场主导型倾斜的问题,在公说公有理婆说婆有理、各方各执一词的情形下,中国金融应结合本国的实际给予一个方向性的选择与定位。在构建现代金融体系框架时,中国金融应完整地从现代金融市场体系、现代金融组织体系、现代金融法治体系、现代金融监管体系、现代金融环境体系和现代金融基础设施六个方面着手去构建。围绕“大金融”的视野,中国货币政策在确定了“锚”的定向后,货币政策的目标和政策工具的选择与运用,应及时根据国家的产业政策,与财政政策、汇率政策、监管政策有效结合起来互动实施。在思考中国金融“国策”时,应清晰分析强势人民币国策的短期、中期和长期利弊,并抢占天时地利适机推行。而所有这一切的实现,都有赖于国家层面应有一个能主事协调国家金融事务的机构,它能左右着中国金融的重大决策和未来发展。

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