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内容简介

  《商业银行学(第3版)/卓越·21世纪金融学教材新系》主要以商业银行的业务经营、管理机制为主要研究对象,以我国商业银行法、公司法、贷款新规以及巴塞尔协议等法律法规和国际准则为依据,在深入剖析我国商业银行业务经营管理实践的基础上,力求建立一套科学而规范的商业银行业务运作系统、管理技术和方法。《商业银行学(第3版)/卓越·21世纪金融学教材新系》基本内容包括三大部分:第一部分是商业银行营运架构和环境,主要介绍银行的基本原理、竞争与并购、改革与创新和银行文化;第二部分是商业银行业务运作,主要介绍银行资产业务、负债业务、中间业务、国际业务和电子银行业务;第三部分是商业银行管理技术与管理策略,主要介绍资本金管理、资产负债管理、风险管理和绩效管理。
  《商业银行学(第3版)/卓越·21世纪金融学教材新系》的主要特点:一是强调金融与法的结合;二是立足于我国银行的改革与创新;三是运用大信息量使理论与实际联系更为紧密。
  《商业银行学(第3版)/卓越·21世纪金融学教材新系》既可作为应用型本科院校财经类专业的教材,也可作为银行从业人员的参者书。

目录

第一章商业银行概论
第一节商业银行的职能和地位
第二节商业银行的组织形式
第三节商业银行的人力资源管理
第四节商业银行的经营原则
专栏1-11949年前的中国银行业发展简史
专栏1-2商业银行法
专栏1-3中国银行业监管部门及其主要职责
专栏1-4中国商业银行的事业部制
专栏1-5中国平安收购深发展
专栏1-6花旗银行的员工培训

第二章商业银行的存款业务
第一节商业银行的存款业务
第二节商业银行的非存款业务
第三节存款保险制度
专栏2-1个人支票在中国的发展历程
专栏2-2大额可转让定期存单(CDs)在中国的发展历程
专栏2-3同业拆借市场
专栏2-4绿色金融债券
专栏2-5次贷危机中美国存款保险制度

第三章商业银行的现金和证券业务
第一节商业银行流动性的需求与供给
第二节商业银行现金资产管理
第三节证券投资业务
专栏3-1美国伊利诺斯大陆银行的流动性危机
专栏3-2银行倒闭与篮球赛有关吗?
专栏3-3存款准备金率调整与商业银行流动性
专栏3-42017年银行间债券市场发行和交易情况

第四章商业银行的贷款业务95
第一节贷款业务概述95
第二节企业贷款管理99
第三节消费信贷管理
第四节票据贴现
第五节贷款风险分类与贷款风险管理
专栏4-1人民币信贷收支情况96
专栏4-2获得诺贝尔和平奖的银行家以及他的银行98
专栏4-3有关信息不对称的几个重要概念
专栏4-4刘姝威揭穿蓝田股份造假
专栏4-52017年度国内票据融资状况
专栏4-613亿元的电子票据案件

第五章商业银行的中间业务(一)
第一节支付结算业务
第二节代理业务
第三节信用卡业务
第四节现金管理业务
第五节个人理财业务
第六节投资银行类业务
第七节资产托管业务
第八节私人银行与财富管理
专栏5-1支持结算体系
专栏5-2迅速崛起的移动支付
专栏5-3信用卡市场运作机制
专栏5-4商业银行信用卡的受理环境
专栏5-5美林证券的现金管理账户
专栏5-6中国工商银行资金池解决方案
专栏5-7个人理财国内发展历程
专栏5-8商业银行开展投资银行业务经营模式选择

第六章商业银行的中间业务(二)
第一节担保业务
第二节承诺业务
第三节金融衍生产品交易业务
专栏6-1银行承兑汇票拒付案
专栏6-2全国银行间市场贷款转让交易启动
专栏6-3资产证券化业务
专栏6-4中国的“影子银行”
专栏6-5中国金融期货交易所
专栏6-6人民币利率衍生品交易情况
专栏6-7从数字看中航油折戟

第七章商业银行的国际业务
第一节国际业务的组织与特点
第二节国际结算业务
第三节跨境贸易人民币结算业务
第四节贸易融资与国际贷款
第五节外汇买卖业务
第六节离岸金融
专栏7-1环球银行金融电讯协会(SWIFT)
专栏7-2跨境贸易人民币结算业务文件
专栏7-3中国银行“出口全益达”业务示例
专栏7-42016年我国外汇交易情况
专栏7-5招商银行离岸金融业务

第八章商业银行电子银行业务与互联网金融
第一节电子银行概述
第二节网上银行业务
第三节电话银行
第四节手机银行
第五节电子银行业务的风险与监管
第六节互联网金融
专栏8-1安全第一网络银行(SFNB)
专栏8-2招商银行App6.0
专栏8-3加强电子银行安全保障

第九章商业银行的资本金管理
第一节资本金的作用
第二节资本工具
第三节资本适度标准的演变
第四节巴塞尔资本协议与银行监管
第五节我国对商业银行资本的管理
专栏9-1内源资本与外源资本
专栏9-2宏观审慎政策框架新进展
专栏9-3国家注资——我国商业银行资本金特殊的补充方式

第十章商业银行资产负债管理
第一节资产管理
第二节负债管理
第三节资产负债综合管理
专栏10-1中国工商银行利率风险分析
专栏10-2商业银行利率风险控制的表内管理技术和表外管理技术

第十一章商业银行风险管理
第一节商业银行风险
第二节商业银行风险的管理
第三节商业银行合规管理
第四节商业银行的内部控制
专栏11-1我国商业银行的风险拨备管理
专栏11-2花旗银行屡屡违规
专栏11-3商业银行风险的“三道防线、四道门槛”
专栏11-4巴林银行内部控制制度存在哪些问题?

第十二章商业银行的财务分析与绩效管理
第一节商业银行的财务报表
第二节财务分析
第三节成本管理
第四节绩效评价
第五节商业银行的绩效管理
专栏12-1工商银行年报
专栏12-2我国商业银行财务报表与信息披露

第十三章商业银行的竞争与并购
第一节商业银行的经营环境
第二节银行业务的竞争
第三节银行并购
第四节商业银行的战略管理
专栏13-12017中国商业银行竞争力排名

第十四章我国商业银行的改革与创新
第一节我国银行业改革回顾
第二节我国银行改革的目标和主要内容
第三节金融创新理论
第四节金融创新的内容和方法
第五节金融创新与金融监管
专栏14-1银行业对外开放的理论
专栏14-2鼓励和引导民间资本进入银行业
专栏14-3招商银行提出转型为“金融科技银行”
专栏14-4商业银行开展资产证券化业务
专栏14-5从国际金融危机看金融创新与金融安全

第十五章商业银行的企业文化与社会责任
第一节商业银行企业文化建设
第二节商业银行品牌形象
第三节商业银行的社会责任
第四节普惠金融
专栏15-1中国农业银行的企业文化
专栏15-2招商银行品牌文化建设成效
专栏15-3兴业银行的赤道原则
专栏15-4中国建设银行的社会责任
专栏15-5中国工商银行以精准扶贫助力精准脱贫

前言/序言

  承蒙读者的厚爱,《商业银行学》(第一版)教材已出版发行11年了,第二版出版发行也近6年。在这期间,经过2008年全球金融危机,商业银行理论虽没有重大发展,但是商业银行经营管理更显得日益成熟和稳健,审慎和规范的特色非常突出,更加贴近实体经济运行。即使在互联网金融、影子银行、金融科技快速发展时期,商业银行也没有因为外部的冲击和诱惑而变了方阵,并未出现系统性金融风险。相反,商业银行审时度势、大胆创新,改变经营理念,创新经营模式,搭建新的经营平台,积极拥抱互联网金融和金融科技,主动响应“一带一路”倡议,自贸区金融创新层出不穷,普惠金融扎实推进。在利率市场化下,商业银行不断增强自主定价能力,以满足多样化、多层次的金融需求,在助推经济平稳发展和社会和谐发展的同时,实现了商业银行自身资产规模和盈利水平的同步增长。此外,为了维护金融稳定,增强金融监管的有效性,保障银行业的长期稳健发展,2018年4月原银监会和保监会合并组建了新的银行业监管机构——中国银行保险监督管理委员会。其中有许多值得认真总结提炼的好的经验和做法。
  为了及时反映商业银行改革发展的实践,满足教学需要,我们对《商业银行学》(第二版)做了进一步的修订。此次修订,我们仍然保持了原教材的体系结构、风格与特点,并根据商业银行的新业态、新变化,增加了以下内容:我国的存款保险制度、票据业务风险管理、私人银行与财富管理、自贸区国际业务的金融创新、互联网金融、移动支付、金融科技的应用、全面风险管理和内部控制新规、普惠金融等。同时,我们还增加了一些新的案例,更新了专栏和表格数据、教材中的脚注,思考题和参考资料也根据修改后的内容进行了适当调整。
  参加本次修订工作的作者及分工如下:戴小平教授(第一、九章),吴洁讲师(第二、十一、十五章),施继元教授(第三、四章),潘慧讲师(第五、六、十章),李雪静副研究员(第七、八章),徐学峰副教授(第十二、十三章),付一书教授(第十四章)。最后由戴小平教授对书稿进行了统改和定稿。

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