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内容简介

  《国有控股金融机构治理研究》在充分把握我国公司治理系统行政型治理和经济型治理并存特征的基础上,搭建了一个我国国有控股金融机构的二元治理结构分析框架,同时围绕公司治理风险这一核心概念,构建了囊括超级股东、股东行为、股东相对谈判力、董事会权力配置等重要概念的逻辑体系。在此基础上,对我国国有控股金融机构的股东治理、董事会治理、外部治理、治理风险和治理评价进行了研究,同时对银行、证券公司和保险公司三类具体金融机构的治理进行了探讨。

目录

目录
第一章研究问题的提出(1)
第一节研究背景、目的与意义(1)
第二节国内外相关研究的回顾(7)
第三节研究思路与研究内容(29)
第四节学术贡献与创新(41)
第二章国有控股金融机构股东治理研究(44)
第一节问题提出与研究思路(44)
第二节金融机构超级股东理论框架(46)
第三节转型国家治理结构与国有控股金融机构股东治理(55)
第四节金融机构政府股东的谈判博弈分析(67)
第五节国有控股金融机构政府股东干预行为分析(80)
第六节政府股东干预下的股东治理参与(87)
第七节股东信任偏好与股东治理参与(100)
第八节金融机构股东的信息加权决策动因与行为(104)
第九节金融机构股东的钝化信念决策动因与行为(109)
第十节本章主要结论与政策建议(115)
第三章国有控股金融机构董事会治理研究(121)
第一节金融机构特殊性及其董事会权力配置(121)
第二节商业银行董事会治理与风险承担(134)
第三节银行家人口特征、两职特征差异与资源配置(152)
第四节董事会异质性与银行风险承担(168)
第五节本章主要结论与政策建议(183)
第四章国有控股金融机构外部治理研究(188)
第一节研究背景、思路与内容(188)
第二节外部治理与金融机构风险承担(195)
第三节外部治理、内部治理与金融机构风险承担(231)
第四节多元外部治理与金融机构风险承担(240)
第五节完善国有控股金融机构外部治理的政策建议(282)
第五章国有控股金融机构治理风险研究(285)
第一节治理风险的内涵与金融机构治理风险(285)
第二节商业银行改革与治理风险(302)
第三节金融机构治理风险管控政策建议(317)
第六章国有控股上市金融机构治理评价研究(320)
第一节一般公司与金融机构治理评价研究进展(320)
第二节中国上市公司治理评价指标体系(325)
第三节国有控股上市金融机构治理评价与实证研究(347)
第四节中国银行治理转型案例(372)
第五节本章主要结论与政策建议(383)
第七章国有控股商业银行治理研究(388)
第一节研究问题与主要创新(388)
第二节商业银行治理文献回顾与总结(391)
第三节地区法律环境与城市商业银行信贷行为(410)
第四节晋升压力、官员任期与城市商业银行贷款行为(422)
第五节商业银行董事会结构优化研究(440)
第六节商业银行治理评价研究(451)
第七节完善国有控股商业银行治理的政策建议(466)
第八章国有控股证券公司治理研究(468)
第一节问题提出与研究框架(468)
第二节国内外证券公司治理文献综述(474)
第三节证券公司治理与绩效关系实证研究(477)
第四节我国证券公司治理评价与实证研究(489)
第五节本章主要结论与政策建议(502)
第九章国有控股保险公司治理研究(508)
第一节研究背景、思路与文献综述(508)
第二节保险公司治理研究逻辑与研究框架(532)
第三节我国保险公司治理评价研究(543)
第四节保险公司治理与偿付能力(563)
第五节保险公司治理与风险承担(579)
第六节本章主要结论与政策建议(591)
第十章研究总结与启示(599)
第一节研究总结(599)
第二节研究启示(606)
参考文献(614)
索引(655)
后记(660)
Contents
Chapter1ResearchQuestions(1)
1.1ResearchBackground,ObjectiveandSignificance(1)
1.2LiteratureReview(7)
1.3ResearchIdeasandContentArrangements(29)
1.4AcademicContributionandInnovation(41)
Chapter2ResearchonShareholderGovernanceofState-ownedFinancialInstitutions(44)
2.1ResearchQuestionsandIdeas(44)
2.2FrameworkofTheoryonSuper-shareholderBehaviorinFinancialInstitutions(46)
2.3BinaryGovernanceStructureandShareholderGovernanceofStateownedFinancialInstitutions(55)
2.4AnAnalysisoftheRelativeNegotiationbetweenShareholdersofFinancialInstitutions(67)
2.5AnalysisonInterventionofGovernmentShareholdersinState-ownedFinancialInstitutions(80)
2.6ShareholderGovernanceParticipationinGovernmentShareholderIntervention(87)
2.7GovernmentShareholder’sTrustPreferenceandShareholderGovernanceParticipation(100)
2.8TheMotivationandBehaviorofInformationWeightedDecisionmakingofFinancialInstitutionalShareholders(104)
2.9TheMotivationandBehaviorofPassivatedBeliefofFinancialInstitutionalShareholders(109)
2.10ConclusionsandPolicySuggestions(115)
Chapter3ResearchonBoardGovernanceofState-ownedFinancialInstitutions(121)
3.1TheParticularityofFinancialInstitutionsandthePowerDistributionofTheirBoardofDirectors(121)
3.2StudyonBoardGovernanceandRisk-takingofCommercialBanks(134)
3.3Bankers’Demographics,DifferencesinCharacteristicsandResourceAllocation(152)
3.4AnEmpiricalStudyontheHeterogeneityofBoardandBank’sRisk(168)
3.5ConclusionsandPolicySuggestions(183)
Chapter4ResearchonExternalGovernanceofState-ownedFinancialInstitutions(188)
4.1ResearchBackground,IdeasandContent(188)
4.2ExternalGovernanceandRisk-takingofFinancialInstitutions(195)
4.3ExternalGovernance,InternalGovernanceandRisk-takingofFinancialInstitutions(231)
4.4MultipleExternalGovernanceandRisk-takingofFinancialInstitutions(240)
4.5PolicySuggestions(282)
Chapter5ResearchonGovernanceRiskofState-ownedFinancialInstitutions(285)
5.1ConnotationofGovernanceRiskandRiskofGovernanceofFinancialInstitutions(285)
5.2ReformofCommercialBanksandGovernanceRisk(302)
5.3FinancialInstitutionalGovernanceRiskControlCountermeasures(317)
Chapter6ResearchonGovernanceEvaluationofState-ownedListedFinancialInstitutions(320)
6.1ResearchProgressonGovernanceEvaluationofGeneralCompanyandFinancialInstitution(320)
6.2EvaluationIndexSystemofChineseListedCompanyGovernance(325)
6.3GovernanceEvaluationandEmpiricalStudyonState-ownedListedFinancialInstitutions(347)
6.4GovernanceTransitionCaseStudybasingonBankofChina(372)
6.5ConclusionsandPolicySuggestions(383)
Chapter7ResearchontheGovernanceofState-ownedCommercialBanks(388)
7.1ResearchQuestionsandInnovation(388)
7.2ReviewandSummaryofCommercialBankGovernanceLiterature(391)
7.3RegionalLegalEnvironmentandCreditBehaviorofUrbanCommercialBanks(410)
7.4PromotionPressure,OfficialTenureandCityCommercialBankLoa

精彩书摘

  《国有控股金融机构治理研究》:
  第一章研究问题的提出
  本章首先介绍《国有控股金融机构治理研究》的研究背景,提出《国有控股金融机构治理研究》的研究目的和意义;其次,回顾当前国内外金融机构治理相关的研究成果;再次,在文献综述基础上,明确研究思路和研究内容,并给出章节安排与章节概述;最后,分析《国有控股金融机构治理研究》研究的学术贡献与创新。
  第一节研究背景、目的与意义
  一、研究背景
  (一)国际背景
  金融业和实业的发展相互促进(黄宪和范薇,2016),而金融机构是金融业的重要微观主体。2008年爆发的全球金融危机再一次向世人强调了完善金融机构治理的关键性,由于金融机构当事人在激励与约束上的不匹配、权利与责任上的不对等,以及监管者对金融机构治理风险的识别滞后、防范失当,缺乏公司治理层面制约的金融产品创新最终为各国实体经济带来了巨大的灾难。
  1997年亚洲金融危机的根源之一是新兴市场经济国家的公司治理系统缺陷。2008年全球金融危机则表明,即使是在法律和监管体系较为完善且执行力较高的发达国家,其金融机构整体的公司治理也潜存着巨大的系统性治理风险。金融产品和金融机构组织的不断变革决定了金融机构的公司治理是一个与时俱进、不断更新的命题,不存在一种公司治理模式可以永久地满足不断演进的金融系统的需要。
  目前国际上学术界和实务界都已普遍认识到完善金融机构治理的重要性。国际公司治理网络(InternationalCorporateGovernanceNetwork,ICGN)、国际注册会计师协会(TheAssociationofCharteredCertifiedAccountants,ACCA)、经济合作与发展组织(OrganisationforEconomicCooperationandDevelopment,OECD)及欧盟高层小组关于金融监管的报告(ReportoftheHighLevelGrouponFinancialSupervision)均认为2008年金融危机“很大程度根源于公司治理的根本性失效”;有关金融机构治理的理论和实证文献也不断涌现;另外,各国监管当局和金融机构本身也不断提出新的公司治理改革设想和治理缺陷防范措施。根据学术界和实务界的这些具体行动,2008年金融危机至少可以带给我们以下两方面的启示:第一,金融机构的公司治理状况对于整个金融体系的稳健性至关重要,金融机构治理的目标不仅仅在于保护投资者的利益,更重要的是降低资本市场的负外部性和保持金融体系的稳定;第二,金融机构最大、最根本的风险是治理风险,对金融机构的治理风险进行分析、评估、预警和防治应是完善金融机构治理研究的主要方向,能够为各类金融机构改革和发展提供重要依据和指导建议。这些洞见无论是在理论方面还是实务方面均为《国有控股金融机构治理研究》研究的展开提供了一个基础性的铺垫。
  ……

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